کلاهبرداری ۲۷۰ میلیون دلاری با طرح پانزی: دلال وام مسکن فراری تحت تعقیب قرار گرفت
هیئت نظارت مالی بریتیش کلمبیا (BC Financial Services Authority) جزئیات تکان‌دهنده‌ای را در مورد کلاهبرداری گسترده با طرح پانزی توسط یک دلال وام مسکن سابق به نام گرگ مارتیل منتشر کرد. بر اساس گزارش‌ها، مارتیل از طریق شرکت خود، حراج وام مسکن من (MMAC)، که با نام تجاری “وام مسکن خودتان را انتخاب کنید” فعالیت می‌کرد، موفق به کلاهبرداری بیش از ۲۷۰ میلیون دلار از سرمایه‌گذاران شده است.
تحقیقات نشان می‌دهد که شرکت MMAC در واقع یک طرح پانزی بوده است. در این نوع طرح‌های کلاهبرداری، برای پرداخت سودهای کلان وعده داده شده به سرمایه‌گذاران اولیه، از سرمایه‌های تزریق‌شده توسط سرمایه‌گذاران جدید استفاده می‌شود. این چرخه تا زمانی که سرمایه‌گذار جدیدی وارد نشود، به ظاهر پایدار می‌ماند؛ اما سرانجام با کمبود سرمایه‌گذار، کل سیستم فرو می‌پاشد و سرمایه‌گذاران اولیه با ضررهای هنگفتی مواجه می‌شوند.
گزارش ارائه شده توسط پرایس‌واترهاوس‌کوپرز (PwC) که به عنوان متصدی پرونده‌ی ورشکستگی مارتیل و شرکتش فعالیت می‌کند، جزئیات قابل توجهی را در مورد سوءاستفاده‌های مالی مارتیل به دنبال دارد. طبق این گزارش، مارتیل پس از انجام این کلاهبرداری کلان، اقدام به ولخرجی‌های گسترده با وجوه به دست آمده کرده است.
گزارش PwC جزئیات قابل توجهی از ریخت و پاش‌های مارتیل طی سال‌های ۲۰۱۸ تا ۲۰۲۳ را ارائه می‌دهد که شامل هزینه‌های هنگفت برای اجاره چندین خانه، مسافرت‌های لوکس با هواپیماهای شخصی، خرید اتومبیل‌های گران‌قیمت، جواهرات و ساعت‌های مجلل، صرفاً بخشی از این اسراف‌کاری‌ها بوده است. این سند نشان می‌دهد که مارتیل سبک زندگی‌ای بسیار فراتر از توان مالی واقعی خود داشته و با بی‌مسئولیتی، سرمایه‌های سرمایه‌گذاران را به باد داده است.
علاوه بر این، گزارش حاکی از آن است که مارتیل پس از فرار از کانادا، از همکاری با متصدی پرونده‌ی ورشکستگی خودداری کرده و اسناد و مدارک مالی را در اختیار او قرار نداده است. این اقدام، به همراه خروج غیرقانونی مارتیل از کانادا، باعث شده تا امکان استرداد وجوهی برای سرمایه‌گذاران زیان‌دیده تقریبا غیرممکن به نظر برسد.
در حال حاضر، مارتیل تحت تعقیب مقامات بریتیش کلمبیا و همچنین کمیسیون اوراق بهادار این استان قرار دارد. علاوه بر این، پلیس شهر ویکتوریا نیز پرونده‌ای را برای پیگیری جرائم احتمالی مارتیل از جنبه‌ی کیفری تشکیل داده است.
این پرونده، اهمیت انجام تحقیقات دقیق در مورد ارائه‌دهندگان خدمات مالی و لزوم نظارت دقیق بر فعالیت آن‌ها را برجسته می‌کند. همچنین، اهمیت آگاهی از ماهیت طرح‌های کلاهبرداری نظیر پانزی، برای پیشگیری از گرفتار شدن در دام چنین سراب‌هایی، بیش از پیش آشکار می‌شود.
برای جلوگیری از گرفتار شدن در چنین دام‌هایی، ضروری است که با مؤسسات مالی دارای مجوز و تحت نظارت همکاری کنید. همچنین، در مواجهه با وعده‌های سودهای غیرمعقول، حتماً با مشاوران مالی متخصص مشورت نمایید تا از مشروعیت سرمایه‌گذاری مورد نظر اطمینان حاصل کنید.
