رئیس TD Bank به قصور “غیرقابل قبول” در زمینه پولشویی اعتراف کرد
مدیرعامل بانک TD، بهارات ماسرانی، اعتراف کرد که این بانک نتوانسته از پولشویی در ایالات متحده جلوگیری کند. این اعتراف باعث شده تا درخواست‌ها برای قوانین سخت‌گیرانه‌تر علیه جرائم مالی در کانادا افزایش یابد.
ماسرانی روز پنجشنبه در تماس تلفنی با سهامداران TD برای ارائه گزارش درآمد سه ماهه دوم گفت: “موارد جدی وجود داشت که بانک نتوانست به طور مؤثر فعالیت‌های مشکوک را کنترل، شناسایی، گزارش و به آنها پاسخ دهد.” “مجرمین به طور مرتب مؤسسات مالی را هدف قرار می دهند و در این موارد، TD نتوانست فعالیت آنها را به طور مؤثر خنثی کند. این غیرقابل قبول است.”
وزارت دادگستری ایالات متحده در حال بررسی این موضوع است که چگونه قاچاقچیان مواد مخدر چینی، ظاهراً با رشوه دادن به کارمندان، حداقل ۶۵۳ میلیون دلار آمریکا را از طریق بانک TD پولشویی کرده اند. TD همچنین با تحقیقات سه تنظیم کننده دیگر ایالات متحده در مورد نحوه برخورد با تراکنش های مشکوک مواجه است.
ماسرانی گفت که TD علیه “کارمندان مسئول” اقدامات انضباطی، از جمله اخراج، انجام داده است، اما جزئیاتی در مورد جریمه های احتمالی ارائه نکرد. این بانک پیش از این ۴۵۰ میلیون دلار در رابطه با تحقیقات یک تنظیم کننده کنار گذاشته است و خود را برای جریمه های مالی و غیرمالی بیشتری آماده می کند که می تواند عملیات آن در ایالات متحده را محدود کند.
کریستین لوپراخت، نویسنده کتاب “پول کثیف: جرم مالی در کانادا” در مصاحبه با CBC News گفت: “آمریکایی ها بارها در گذشته نشان داده اند که کاملاً آماده اند تا اطمینان حاصل کنند که اگر در ایالات متحده فعالیت می کنید، از قوانین ایالات متحده پیروی می کنید و روشی که عملیات تجاری خود را انجام می دهید با منافع ایالات متحده مطابقت دارد.”
در ایالات متحده، جریمه های سنگین و محدودیت های عملیاتی برای مجازات بانک ها و جلوگیری از سوء رفتار در آینده در نظر گرفته شده است. این جریمه ها اغلب با الزامات گزارش دهی آتی از تراکنش های غیرقانونی همراه است و ممکن است محدودیت هایی را برای عملیات بانک اعمال کند.
با این حال، در کانادا، جریمه ها نسبتاً کم هستند. ناظر جرایم مالی کانادا، مرکز تحلیل تراکنش های مالی و گزارش دهی کانادا (Fintrac)، از قاطعیت کمتری برخوردار است و فاقد اقدامات تنبیهی لازم برای جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی است.
Fintrac با اختیار محدودتری عمل می کند و جریمه های آن برای تخلفات جدی حداکثر ۵۰۰۰۰۰ دلار تعیین شده است. TD به تازگی به دلیل عدم افشای تراکنش های مشکوک، ۹.۲ میلیون دلار جریمه به Fintrac پرداخت کرد.
سוזان کوت-فریمن، عضو هیئت مدیره Transparency International Canada گفت: این جریمه برای بانکی مانند TD “پول ناچیزی” است.
متیو سویی از دانشکده بازرگانی Ivey دانشگاه وسترن نیز موافق است و می گوید: “وقتی اجرای قانون را فقط به جریمه محدود می کنیم، برای یک کسب و کار واقعاً آسان است که جریمه را با سود بالقوه مقایسه کند و هر کدام بیشتر باشد انتخاب کند – و این چیزی نیست که ما می خواهیم.”
با پولشویی سالانه تخمینی ۴۵ تا ۱۱۳ میلیارد دلاری در کانادا، کارشناسان می گویند پرونده TD شکاف هایی را نشان می دهد که به رغم مجازات های ناچیز، به جرایم مالی اجازه ادامه فعالیت می دهد.
در حالی که تأثیر بلندمدت این پرونده بر مشتریان TD همچنان نامشخص است، لوپراخت هشدار داد که در نهایت، مصرف کنندگان تحت تأثیر هزینه های انطباقی که توسط بانک ها منتقل می شود، قرار خواهند گرفت.
